自己アフィリエイトでも確定申告しないとバレる?マイナンバー導入がサラリーマンの副業に与える影響を徹底解説!

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昨今、インターネットの普及によりアフィリエイトは、当たり前のビジネスとして身近なものになりました。

アフィリエイトは「学生」「フリーター」「サラリーマン」「主婦」「個人事業主」「会社経営者」「定年退職者」と、肩書や役職に限らず、全ての人が行うことが可能です。

その中でも自己アフィリエイトは、今すぐ収入を得る事ができる、簡単なアフィリエイトです。

しかし、最近マイナンバーも導入されたことにより、副業が会社へバレるという不安からなかなか踏み出せない人が大勢います。

今回は、自己アフィリエイトを行うにあたっての正しい知識と確定申告について詳しく説明していきますので、熟読し新しいビジネスへの一歩を踏み出しましょう。


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確定申告とは何かを分かりやすく説明

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まず始めに、確定申告とは何かを説明していきます。

一般的に「確定申告」といっているものは「所得税の確定申告」のことであり、メインとなる所得(給与所得や退職所得など)以外がある場合に、国に収める所得税の申告のことです。

ビジネスマンとして関係する申告対象は、以下の通りです。

社会人として最低限の知識になりますので、必ず覚えておくようにしてください。

  1. 給与の収入金額が2000万円を超える場合
  2. 給与(源泉徴収の対象)を1か所から受けており、「給与と退職所得を除く全ての所得金額」の合計が20万円を超える場合
  3. 給与(源泉徴収の対象)を2か所以上から受けており、「年末調整されなかった給与」と「給与と退職所得を除く所得」の合計が20万円を超える場合

※その他、公的年金や退職所得などの条件があり

また、専業(自営業や専業主婦、フリーター)の方は、基礎控除という特殊控除により38万円以上が確定申告の対象となります。

「20万円以下であれば、確定申告をしないでよい」というのは正しいですが、「20万以下であれば、申告をしなくてよい」というのは間違いです。
あくまで確定申告は税務署に対する所得税の申告であり、20万円以下であっても各市区町村に対する住民税の申告をする必要があります。
確定申告をした場合に市区町村への申告をしないでよい理由は、税務署から各市区町村に内容の通達が行われているからです。

自己アフィリエイトで稼いだら申告をしないとバレるのか?

確定申告は、20万円以上の所得が必要という話をしましたが、そもそも自己アフィリエイトで20万円以上を稼ぐことは可能なのでしょうか?

もちろん可能です。

1回の自己アフィリエイトで、何千円から何万円稼ぐことができる方法がたくさんあり、年間で100万円稼ぐこともできます。

参考:自己アフィリエイトでおすすめの稼ぎ方【2017年最新版】FX案件が断トツの高額報酬!

つまり、自己アフィリエイトを行って20万円以上の所得が発生した場合、先ほど説明しました「給与と退職所得を除く全ての所得金額の合計が20万円を超える場合」にあたるため確定申告の対象となります。

しかし、自己アフィリエイトは「サラリーマン」「アルバイト」「パートタイマー」のように誰かに雇われているわけではありませんので、マイナンバーの提出や副業先の会社から給与支払報告書(会社が1年間に給与を支払ったことを市区町村に報告する書類)が市区町村に送られることもありません。

また、あなた一人で行うため、誰かに報告されるなどというリスクもありませんので、100%ではありませんが、バレたり追及されたりすることは基本的にはないでしょう。

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「バレないなら、お金が勿体ないし、申告しなくてもいいならラッキー。」と思われたあなた!

しかし、自己アフィリエイトといえども立派なビジネスの一つです。

本当にそのような自分勝手なマインドでビジネスに成功すると思いますか?

マイナンバーの導入で副業していることが会社にバレてしまうのではないかという心配をされている方がいらっしゃいますが、マイナンバー導入前からのリスクとほとんど変わりません。

マイナンバーは、本職の会社でも副業の会社でも法律で認められた範囲でしか使用が認められていないため、マイナンバーを使用して会社から役所に、または役所から会社に連絡がいくことはまず考えられません。

主に副業がバレるケースは、以下があります。

  • 確定申告をしなかったため、副業で雇われている会社から給与支払報告書という報告書があげられ、市区町村から本職の会社へ副業分の納税の連絡が行われた場合
  • 確定申告を行った際に自分で副業分の住民税を納付することを意味する「普通徴収」にチェックを入れなかった場合
  • 確定申告で「普通徴収」にチェックを入れたが、市区町村側のミスで本職の会社の給与から一緒に納税される「特別徴収」として扱われてしまう場合
  • ※対処法は、4月上旬から中旬に、「普通徴収」になっているか市区町村に電話で直接問い合わせを行うこと


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ビジネスで成功するには、何よりもマインドが必要不可欠

日本では、日本国憲法で下記のように定められています。

「国民は、法律の定めるところにより、納税の義務を負ふ。」

※日本国憲法第30条より抜粋

最近は「汚職」「多額の政治資金」など悪い話題ばかりに目がいってしまいますが、税金がどのように使われているか考えてみます。

「道路」「警察署」「消防署」「幼稚園などの子供の教育」「病院などの医療・医療費補助」など、国を豊かにするためや日本を大きく発展させるために使われています。

ビジネスで成功する人は、「自分一人だけ得をすればよい」という考え方は絶対にしません。

また、それに加えて必ずルール(法律)を守ります。

ルール(法律)を破っては、一時的に順調でもいつか破綻することを知っているからです。

ビジネスにおいては「返報性の原理」が重要

「返報性の原理」という法則をご存知ですか?

この法則は、人から施しを受けた場合、「お返しをしなければ申し訳ない」という心理が働くことをいいます。

例えば、「スーパーなどで試食をさせてもらったので、つい買ってしまった。」というケースは、この返報性の原理が働いているからだといえます。

これは、マーケティングにおいての例ですが、ビジネスの成功者の中では「施しを与えた人からだけではなく、関係ないところからも必ず巡り巡って返ってくること」といわれています。

自分一人だけ豊かになればよいという考えでは、ビジネスで成功することはできません。

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税金を納める = 日本や地域を育てる = 未来の子供達の為に頑張る

このような社会貢献をする人に、ビジネスの神様は微笑みます。

あなたのビジネスを成功させるためにも、是非、成功者のマインドを持ちましょう!

確定申告の手順を簡単に解説

確定申告は、とても難しくて面倒だと思われるかもしれませんが、慣れれば簡単です。

手順を記載しますので、この通りにおこなってください。

1. 必要な書類を準備する

「源泉徴収票」「領収書」「控除社会保険料などの証明書」など、控除のための書類を準備します。

また、必要に応じて「所得の内訳書」「医療費明細書」などの付表や計算書などを準備します。

2. 確定申告書を作成する

確定申告書には「申告書A」と「申告書B」があります。

会社員やアルバイトなどの方は「申告書A」を使用し、個人事業主の方は「申告書B」を使用します。

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国税庁のホームページに「確定申告書等作成コーナー」がありますが、

初心者には、難しいので、確定申告用のソフト「freee」「MFクラウド」「弥生」などを使用したほうが無難でしょう。

個人事業主の方は確定申告書Bとセットで、「収支内訳書」(白色申告)または「青色申告決算書」(青色申告)も提出する必要があります。

青色申告は、複式簿記を使用して帳簿を作成しなければなりませんが、65万円という特別控除がうけられるという利点があります。
※青色申告には、複式簿記ではなく簡単な単式簿記を使用することにより、10万円の特別控除を受けることを選択することもできます。
白色申告は、お小遣い帳の様な簡単な帳簿の作成(簡易簿記)だけでよいですが、控除を受けることができません。

3. 確定申告書を提出する

2月中旬から3月中旬(年によって多少異なる)の間に税務署へ提出します。
※書類は、添付書類台紙などに貼って申告書と一緒に提出

税金の還付金を受け取る、または不足額を納める

1年間で「既に支払った所得税の額(源泉徴収などで)」と「実際に支払うべき所得税の額」に差違があるため、所得税の還付金や追加納付が発生します。

還付金は所轄税務署によっても違いますが、早ければ3月末には受け取ることができます。

また、追加納付については以下の方法で納めることができます。

  • 金融機関または税務署、コンビニエンスストアからの納付
  • 金融機関からの口座振替による納付
  • e-Taxを利用した納付
  • インターネットを利用したクレジットによる納付

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